依据
- 友恩内部实测记录「银行流水整理与经营分析（2026-10-20 起）」：范围为上海友恩信息科技有限公司及好灵岛（上海）科技有限公司、友恩企盟（上海）商务服务有限公司、友灵工技术（上海）有限公司（主营方向各不相同；友灵工技术是公司名，与友灵工 SaaS 产品不是一回事），4 个主体的流水整理成统一台账，看到整体收入情况；每天定时运行一次；暂无公开的脱敏样例。
- 财务 AI 实施方案「对账整理」：从同一期间的脱敏导出表开始确认字段对应关系；写清匹配规则；生成匹配表与差异表并保留原始行号；财务核对差异原因。
- 元气章鱼工作台案例的口径设计：数字旁写明口径，流水不等于营业收入、缺失值不按零解读、累计与所选月分开、共管客户不跨顾问相加。
- 产品依据：友恩实测环境为 WorkBuddy 桌面端 V5.8.2 · 企业旗舰版（2026 年 10 月），该版本菜单含「定时任务」「资料库」；企业版旗舰版 198 元/人/月、1 席起购（腾讯云产品页 2026-10-15 核对，2026-11-01 复核未变）。
怎么做
- 列出要合并的主体和账户。确定每个账户的导出方式与期间；第一阶段用导出文件，不连接网银，不写入财务系统。
- 确认字段映射。日期、金额、币种、单号、对手方、摘要在各家银行的导出表里分别叫什么，统一成一张台账的字段；保留来源文件名与原始行号。
- 写清匹配与归类规则。完全匹配、容差、合并支付、跨期、重复记录、主体之间的内部往来分别怎么处理，每条规则注明依据与负责人；规则没写清的情况标「待核」转人工，不由 AI 补造数据。
- 用一个月的脱敏流水试跑。生成统一台账、匹配表与差异表；财务核对差异原因，记录漏项、错项与复核耗时，与人工基线同一口径。
- 固定为定时任务，配报表与看板。按本人身份与原系统权限只读查询；数字旁写明口径（流水不等于营业收入、缺失值不按零解读）；写明规则变了谁改、异常谁处理，配置留在企业自己的 WorkBuddy 环境里。
边界与例外
- 银行访问、财务系统写入与自动执行不在试点范围；需要时另行确认接口与权限。
- 流水台账不是会计账，不替代会计确认与税务判断；付款与审批由企业指定人员决定。
- 耗时数字是使用者估算，不是逐次计时；2026-10-20 起运行，时间较短，后续按同一口径更新；外部客户目前没有可公开的测试结果。
- 多主体合并前先确认各公司的数据授权与查看权限：谁能看到哪家公司的流水，按角色实测；「友恩科技及 3 家关联公司」不写成「集团」。
友恩能做什么
友恩科技（上海友恩信息科技有限公司，腾讯 WorkBuddy / CodeBuddy 官方授权合作伙伴，非独家）提供场景诊断、字段与规则梳理、任务配置、试运行、培训和验收交接；在腾讯 WorkBuddy 上配置，软件按腾讯官方定价另行采购，实施按场景与交付物报价。全国远程实施，上海及长三角可驻场。完整方案见财务 AI 实施方案「对账整理」。